FD宣言（お客さま本位の業務運営方針）
昌立地所保険部は、お客さまに安心・安全・健康をお届けするための方針を公表するとともに、当該方針に係る取組状況を定期的に公表いたします。また、当該方針は、より良い業務運営を実現するため、定期的に見直しいたします。
1．お客さまの最善の利益の追求
高度の専門性と職業倫理を保持し、お客さまに対して誠実・公正に業務を行い、良質なサービスを提供し、お客さまの最善の利益を図るべき対応をいたします。そして、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めてまいります。
2．利益相反の適切な管理
自らの利益追求を目標にすることなく、お客さまの利益を最優先にいたします。保険料と手数料の増減などの社内指標を毎月の役職員全員による会議で共有し、利益相反がないか確認いたします。
３．重要な情報の分かりやすい提供
保険商品の販売・推奨等に係る重要な情報を、お客さまにご理解いただくよう分かりやすくお伝えいたします。 明確、平易であって、誤解を招くことのない誠実な内容の情報提供を念頭に置き、申込書や説明書、約款だけでなく、必要に応じて図やイラストが掲載されたツールや動画なども使用します。情報提供や契約手続きの方法も、郵送、電話、メール、ｗｅｂ、面談などを用意して、お客さまのご希望に合わせて対応いたします。
4．お客さまにふさわしいサービスの提供
お客さまの資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、そのお客さまの事業内容やライフプランにふさわしい保険商品を提案いたします。そして保険商品販売において、お客さまの意向に基づき、長期的な視点にも配慮した適切なフォローアップを行います。
5．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
お客さまの最善の利益を追求するための行動、お客さまの公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するよう研修を受講し、関係する資格を取得することを従業員に推奨します。なお、従業員の報酬・業績評価は、個人の取扱手数料とは連動しない枠組みとします。
2025年1月23日 昌立地所株式会社保険部
KPI（重要業績評価指標）
１．ペーパーレス手続き率
方針３が適切になされているか否かの目安として、保険会社の平均値と大きな解離がないか、異常値がないか注視していきます。弊社のお客さま特性から郵送募集をご希望される方がいらっしゃるため比率を高めることは目標にしていません。
2023年度累計（保険手続きnavi率）54.7%
2024年度9月末累計（ぺーバレス手続き率）：40.4%（参考／損保ジャパンチャネル平均：62.9%）
| 2023年度累計 （保険手続きnavi率） | 54.7% |
| 2024年度9月末累計 （ぺーバレス手続き率） | 40.4%（参考／損保ジャパンチャネル平均：62.9%） |
２．自動車28日前早期更改率
方針３，方針４が適切になされているか否かの目安として、保険会社の平均値と大きな解離がないか、異常値がないか注視していきます。比率を高めることは目標にしていません。
| 2023年度累計 | 63.5% |
| 2024年9月末累計 | 87.8%（参考／損保ジャパンチャネル平均：64.3%） |
